关于规范银邮类机构行政许可有关事项的通知

鲁保监办发[2010]60号

各股份制商业银行法人机构、省级管辖行、直属分行,国家开发银行山东省分行,中国农业发展银行山东省分行,中国邮政储蓄银行有限责任公司山东省分行,山东省邮政公司,山东省农村信用联合社,各城市商业银行:

  针对目前银邮类机构在办理行政许可方面存在的问题,我局对银邮类机构行政许可有关事项规范如下:

  银邮类保险兼业代理机构行政许可事项主要包含两项内容:一是保险兼业代理资格的申请;二是《保险兼业代理业务许可证》有效期延续的申请。以上事项的申报均由其所属上级法人机构、省级管辖机构或直属分行统一办理。银邮类机构申请保险兼业代理行政许可,应如实向监管机关提交有关材料和反映真实情况,并对其申请材料实质内容的真实性负责。申请材料应齐全并符合法定形式。

  一、保险兼业代理资格的申请

  银行类机构申请保险兼业代理资格,应当向我局提交下列材料:

  (一)申报保险兼业代理资格的请示,请示中应详细说明如下情况:

  1.申报机构情况。

  (1)首次申报的机构,应详细说明开展代理保险业务所做的准备工作,包括开展代理保险业务的便利条件、代理保险业务信息系统建设情况、学习掌握监管部门相关法律法规的情况、代理保险业务管理规定的制定情况、拟从事保险销售员工考取《保险代理从业人员资格证书》情况、拟代理的保险公司及代理险种等。

  (2)已开展代理保险业务的机构为所辖营业网点办理申报手续时,应详细说明机构目前所辖营业网点中已取得《保险兼业代理业务许可证》的网点数量、对所辖营业网点的《保险兼业代理业务许可证》的管理情况、员工持证情况等。

  2.代理保险业务情况。应包括所代理的保险公司清单、代理险种、结算的代理保费和代理手续费情况。可列表说明,参照表式如下:
  

  序号

  代理保险公司名单

  代理险种

  代理保费

  (单位:万元)

  代理手续费

  (单位:万元)

  1

  xxx保险公司省级分公司

  2

  xxx保险公司省级分公司

  ……

  xxx保险公司省级分公司

  3.代理保险业务合规管理情况。所辖营业网点如受到过我局的处罚或注销许可证的,应详细说明整改落实的情况。

  (二)申报营业网点的清单纸质件(加盖机构公章,表式详见附件1)及电子版(请发送至联系邮箱)。

  (三)申报营业网点《保险兼业代理机构设立申请表》(加盖拟申报营业网点或上级管理机构公章,表式见附件2);

  (四)申报营业网点营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件和保险代理业务人员清单及《保险代理从业人员资格证书》复印件。

  二、《保险兼业代理业务许可证》有效期延续的申请

  银行类机构申请《保险兼业代理业务许可证》有效期延续的,应当向我局提交下列材料:

  (一)延续《保险兼业代理业务许可证》有效期的请示,请示中应详细说明:

  1.机构总体情况。应详细说明机构目前所辖营业网点中已取得《保险兼业代理业务许可证》的网点数量、对所辖营业网点的《保险兼业代理业务许可证》的管理情况、员工持证情况等。

  2.代理保险业务情况。应包括所代理的保险公司清单、代理险种、结算的代理保费和代理手续费情况。可列表说明,参照表式:

  

  序号

  代理保险公司名单

  代理险种

  代理保费

  (单位:万元)

  代理手续费

  (单位:万元)

  1

  xxx保险公司省级分公司

  2

  xxx保险公司省级分公司

  ……

  xxx保险公司省级分公司

  3.代理保险业务合规管理情况。所辖营业网点如受到过我局的处罚或注销许可证的,应详细说明整改落实的情况。

  4.本次延续《保险兼业代理业务许可证》有效期的营业网点代理保险业务情况。

  (二)《保险兼业代理许可证延续申请表》(加盖机构公章,表式详见附件3)。

  (三)申请营业网点的清单(加盖机构公章,表式详见附件4)。

  (四)申请营业网点营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件和保险代理业务人员清单及《保险代理从业人员资格证书》复印件。

  (五)申请营业网点的到期《保险兼业代理业务许可证》。

  (六)监管费缴纳证明,其中:已缴纳监管费的提交监管费发票复印件,未缴纳监管费提交未缴纳监管费说明并加盖单位公章。






                                                                             二〇一〇年五月十八日